ЦБ: с 25 июля банки будут обязаны приостанавливать подозрительные переводы
С 25 июля банки будут обязаны приостанавливать на два дня переводы, если информация о получателе денег содержится в базе данных регулятора о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае кредитной организации придется вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней, сообщает Центробанк.
«Теперь банки будут отвечать собственным рублем и возмещать клиентам деньги, если не приостановили перевод на два дня на счета злоумышленников. Их реквизиты содержатся в нашей базе данных, она постоянно пополняется, и у всех банков есть доступ к этим сведениям»,— сказал глава департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
Перевод будет приостанавливаться даже в том случае, когда клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит человеку (способ уведомления предусмотрен договором), что операция не прошла, укажет причину, срок приостановки. «Но если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то банк обязан незамедлительно исполнить такое поручение и финансовую ответственность за это нести не будет»,— уточнил господин Уваров.
Банки также должны приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. В этом случае надо предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтверждает перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России.
Центробанк включил три новых пункта в перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки. Сейчас в перечне шесть пунктов. Теперь банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, уже совершались мошеннические операции. Это также касается случаев, когда сам клиент ранее не сообщал в банк об обмане и счета мошенников не передавались в базу данных ЦБ, а оставались в базе данных банка. Также банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции.
Подробнее о схемах мошенничества — в публикации «Ъ» «Мошенники на удаленке».