В России с 25 июля банки будут приостанавливать на два дня подозрительные переводы денег
С 25 июля 2024 года в России вступает в силу закон, по которому банки обязаны приостанавливать на два дня денежные переводы, если в базе данных ЦБ содержится информация о попытках или случаях мошеннических операций со стороны получателя средств. В противном случае кредитная организация должна будет вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней, сообщает пресс-служба ЦБ РФ.
Перевод приостановят даже если клиент будет настаивать на нем или попытается совершить его повторно во время двухдневного периода охлаждения. При этом банк сообщит гражданину о неудавшейся операции, причинах и сроках приостановки. Если спустя два дня клиент все-таки решит сделать перевод на этот же подозрительный счет, то организация обязана будет исполнить такое поручение. Финансовую ответственность она за это нести не будет.
Банки также обязали приостанавливать переводы по новым признакам мошеннических операций. В этом случае организациям нужно предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Если человек подтвердит перевод, то банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе в базе данных Банка России.
Кроме того, теперь банки должны отключать доступ к дистанционному обслуживанию гражданам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных средств. Их платежные инструменты заблокируют, если при информационном обмене от правоохранительных органов поступили сведения об участии человека в мошеннических операциях. Банк России будет вести мониторинг того, как финансовые организации исполняют нормы закона.