ЦБ РФ расширил перечень признаков мошеннических операций для предотвращения их банками
Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) расширил перечень признаков мошеннических операций, которые должны учитываться банками для предотвращения подобных случаев. Это решение было принято в целях усиления мер по борьбе с мошенничеством и защиты интересов клиентов финансовых учреждений.
Новые признаки мошеннических операций включают информацию о возбуждённом уголовном деле в отношении получателя средств, нетипичную для клиента телефонную активность и рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Теперь банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, даже если эти данные не были переданы в базу Банка России. Также банки должны учитывать данные, поступившие от других организаций, свидетельствующих о мошеннической операции.
Новые требования вступят в силу с 25 июля 2024 года. Одновременно начнёт действовать закон о введении двухдневного «периода охлаждения», в течение которого банк обязан приостановить перевод, если счёт получателя занесён в базу данных ЦБ о случаях переводов без согласия клиента.