Мошенники разработали новую схему, в которой совместили несколько известных сценариев
Для старта заработка человек переводит деньги на счета мошенников. Чтобы спровоцировать эйфорию от якобы удачных инвестиций, жертве создают поддельный личный кабинет, в котором виден счёт и доход от сделок.
Когда человек решает забрать деньги со счёта, у него запрашивают несуществующий налоговый код, а для его получения просят оплатить комиссию. После оплаты выясняется, что вывести деньги с брокерского счёта невозможно, так как клиента якобы подозревают в мошенничестве.
Затем начинается второй этап схемы, в котором звонить начинают уже якобы представители Центробанка. Они запугивают жертву, которая уже потеряла деньги, и вынуждают её вовлечь в обман близких и родных.
Далее схема развивается следующим образом:
• С жертвой обмана связываются якобы из Центробанка и сообщают, что в связи с подозрением на мошенничество ей необходимо найти доверенное лицо, которое сможет получить средства с брокерского счёта.• Человек обращается за помощью к кому‑то из близких.• Мошенники повышают накал, заявляя, что подозрения в мошенничестве подтвердились – начинают угрожать жертве конфискацией денег и имущества, судебными приставами, тюремным сроком. Чтобы этого избежать, необходимо перевести крупную сумму уже со счёта доверенного лица.• Жертва просит доверенное лицо совершить перевод по реквизитам мошенников. Угрозы могут нарастать, и доверенное лицо вынуждают взять кредит, чтобы выслать злоумышленникам уже заёмные средства.• Финал опасной схемы может быть плачевным: злоумышленники угрозами заставляют жертв привлекать в неё всё новых доверенных лиц и склоняют их к продаже жилья.
«Уникальность и опасность схемы заключается в смешении нескольких известных сценариев. Сначала мошенники воздействуют на желание обогащения – уже на этом этапе человек теряет крупную сумму. Но преступники не останавливаются и начинают запугивать и угрожать, в результате чего происходит заражение окружения жертвы. При этом мошенники напрямую не общаются с последующими жертвами – доверенными лицами, воздействие происходит через основную жертву. Новая деталь в схеме – оплата несуществующего налогового кода для выманивания нового перевода и угрозы со стороны якобы Центрального банка, который подозревает клиента в мошенничестве, – рассказал зампредседателя правления Сбербанка Станислав Кузнецов. – Необходимо помнить, что сотрудники Центробанка никогда не общаются по телефону с физическими лицами. Другой явный признак мошенничества, который должен насторожить: в результате инвестиций вам обещают золотые горы при минимальных усилиях и знаниях».