Больше карт — больше рисков: в России хотят ввести лимит на получение банковских карт
ЦБ и правительство обсуждают с банками новую меру, которая поможет бороться с мошенничеством — ограничить количество банковских карт, которые один человек может иметь.
Вопрос на повестке дня: сколько карт человеку действительно нужно? В Центральном Банке говорят, что обычно достаточно иметь примерно 5-10 карт. В свою очередь, банки хотят выдавать клиентам как можно больше карт, а власти настаивают на ограничениях, чтобы снизить риск мошенничества.
Как это связано с мошенниками? Иногда преступники, похитив деньги у жертвы, переводят их с одного счета на другой, а чтобы замести следы, используют так называемых дропперов — людей, которым оформляют десятки или даже сотни карт.
Если установить лимит на, скажем, 10-20 карт на лицо, это может остановить такие схемы. Правда, пока решение еще не принято.
Еще вопрос — что лучше: ставить один общий лимит по картам для всех банков или разрешить каждому банку устанавливать свой лимит? Пока решения также нет.
Есть разные идеи: одни предлагают жестко ограничить количество карт, чтобы бороться с мошенниками и дропперами. Другие считают, что важнее развивать системы анализа операций и обмена информацией между банками, чтобы лучше выявлять мошеннические действия.
Если ограничение все-таки введут, оно скорее всего коснется только пластиковых и виртуальных карт, не счетов в целом. Например, вклады и счета без карты в расчет не входят.
Многие эксперты считают, что самое лучшее — установить лимит внутри каждого банка, например, 10 карт, чтобы остановить мошенников, которым незачем работать с миллионами карт у одного человека.
В целом, чтобы реализовать такой единый лимит по всей стране, нужно создать новую сложную информационную систему, которая будет отслеживать данные в реальном времени, а это очень затратно и сложно, сообщает RG.RU.
Законопроект с лимитами на карты уже подготавливают и планируют рассмотреть в Госдуме этой осенью.
Автор: Наталья Никифорова