ЦБ опроверг миф о незаконности крупных переводов на собственный счёт
Центральный банк России официально опроверг распространённое заблуждение о том, что крупные переводы собственных средств на собственный счёт могут считаться мошенническими операциями. Ранее в информационном пространстве появилась некорректная трактовка, согласно которой подобные транзакции якобы подпадают под признаки мошенничества. Регулятор разъяснил, что такая интерпретация не соответствует действительности, сообщает PRIMPRESS.
В опубликованном документе ЦБ чётко указано: перевод собственных денежных средств на свой же счёт, даже в крупном размере, является полностью законным. Ключевое условие правомерности операции — она совершается по добровольной воле владельца счёта, без признаков принуждения или введения в заблуждение. Таким образом, сам факт перемещения денег между собственными счетами не несёт в себе противоправного умысла и не нарушает действующее законодательство.
Вместе с тем регулятор обозначил ряд ситуаций, при которых банковские операции могут быть признаны подозрительными. В частности, настороженность вызывает сценарий, когда клиент совершает крупный перевод на незнакомый счёт сразу после получения значительной суммы на свой личный счёт через систему быстрых платежей (СБП). Такие действия могут рассматриваться как потенциально рискованные и требующие дополнительной проверки.
Согласно новым правилам, которые вступят в силу с 1 января 2026 года, банки будут уделять повышенное внимание операциям, соответствующим определённым критериям подозрительности. К ним относятся: перевод крупной суммы на сторонний счёт, с которым ранее не было финансовых взаимодействий, а также ситуация, когда перед таким переводом клиент получает сообщение о зачислении крупной суммы через СБП. Эти меры направлены на усиление защиты клиентов от мошеннических схем и предотвращение несанкционированных действий. До наступления 2026 года продолжают действовать прежние правила идентификации подозрительных операций.