ЦБ создаёт базу данных дропперов – попавшим в эту базу гражданам предлагается обращаться в суд – СМИ
В базе Центробанка России есть информация о 1,2 миллиона дропов (дропперов) — физических лицах, чьи банковские карты использовались для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на международном банковском форуме в Сочи, пишет РБК.
Термин «дроппер» ещё не вошёл в толковые словари.Можно ориентировать на определение, которое даёт garant.ru: «Так называют людей, которые выступают в роли посредников в различных нелегальных схемах, связанных с финансовыми операциями. Говоря простыми словами, это те, кто соглашается получить на свой счет деньги, добытые незаконным путем, и затем перевести их другим лицам. Чаще всего – за определенное вознаграждение».
С начала 2025 года число лиц, заподозренных (курсив наш – ред.) в дропперстве, выросло примерно на 500 тысяч.
Как поясняет издание, речь идёт о данных, которые ЦБ напрямую получает от банков по клиентам, заподозренным в дропперстве, в рамках антиотмывочного законодательства. Это не база дропов, чьи карты использовались для мошеннических операций или переводов без согласия клиентов (база ФинЦЕРТ).
Ежемесячно ЦБ фиксирует открытие до 100 тысяч новых счетов, которые используются для таких незаконных целей. Кроме того, наблюдается переток дропов из крупных банков в небольшие.
Банк России продолжает разрабатывать платформу «Антидроп» – единый сервис, который позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Реализация платформы ожидается в 2027 году, сообщил Шабля.
Предполагается, что для попавших в такую базу будут ограничения с соответствующими лимитами на проведение операций, свойственных для дропов, – это p2p-операции и внесение наличных средств. Нужно, чтобы карта была просто не интересна для дроповодов, поясняет регулятор, и обещает ещё обсудить с банками, на какой срок клиент будет заноситься в базу дропов.
Представитель Центробанка допускает, что попасть в базу дропперов человек может по ошибке, и предлагает отдельный механизм реабилитации таких невезучих.
«Думаю, что в первую очередь он (клиент банка) должен всё-таки обращаться в кредитную организацию, которая применила прямую меру; если ему тех пояснений будет недостаточно, то в ЦБ или суд», – сказал Шабля журналистам.
Ранее МВД называло ещё более внушительную сумму – два миллиона потенциальных фигурантов уголовных дел после вступления в силу закона о дропперах.
Напомним, по закону, вступившему в силу в июле, для дропов, то есть тех, кто сознательно предоставлял свои реквизиты за вознаграждение, предусмотрено до трёх лет лишения свободы, либо денежный штраф от 100 тысяч до 300 тысяч рублей, либо исправительные работы.
Для дроповодов, то есть организаторов, которые вербуют дропов, координируют переводы и получают основной доход от схем, предусмотрена наиболее строгая форма наказания – до шести лет лишения свободы и возможный штраф от 300 тысяч рублей до одного миллиона рублей.
Уголовная ответственность коснётся только тех, кто сознательно получал вознаграждение за передачу реквизитов преступникам. Сам факт оплаты будет считаться ключевым доказательством умысла. К ответственности не будут привлекать тех, кто передал данные бесплатно, например, по незнанию или под давлением.