ЦБ ужесточил проверку: банки переспросят клиентов перед удалением из базы мошенников
Регулятор опубликовал разъяснения о новом порядке работы с так называемой базой данных о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента. Если человек ранее пожаловался на подозрительную операцию, а потом решил, что перевод был законным, банк теперь обязан это перепроверить.
Механизм прост: ЦБ направляет запрос в финансовую организацию, та связывается с заявителем и уточняет, считает ли он операцию по-прежнему мошеннической. О результатах банк отчитывается перед регулятором. Это позволяет быстрее корректировать базу и не держать в ней добросовестных клиентов по ошибке.
Помимо этого, со 2 мая уточнен порядок подачи заявления об исключении из базы через представителя по доверенности: теперь документ нужно направлять не куда попало, а именно в банк, который обслуживает клиента.
Еще одно техническое, но важное нововведение — при подаче заявления через сайт ЦБ физлицо или индивидуальный предприниматель может указать реквизиты своего недействительного (старого) паспорта, если такой есть. Это поможет регулятору идентифицировать человека в базе данных при смене документа.
Напомним, что база ЦБ формируется на основе сведений от банков, а также от МВД. Если реквизиты получателя попали туда из‑за жалобы клиента, банки вправе блокировать доступ к онлайн-банку для владельца таких реквизитов. Если же сведения поступили от полиции, приостановка использования электронного средства платежа становится обязательной. Новый механизм обратной связи с заявителем как раз призван снизить риск ошибочной блокировки в тех случаях, когда человек сам признал операцию правомерной.
Ранее депутат Аксаков призвал начать предоставлять кредиты цифровыми рублями. Стало известно, что при выдаче кредитов банки не будут учитывать доходы от фриланса.
Автор: Наталья Лебедева
