Мошенники нашли способ обхода закона о дропперах – DLBI
Российский сервис разведки утечек данных и мониторинга даркнета DLBI провел исследование ситуации на чёрном рынке банковских карт, используемых для проведения криминальных транзакций после введения уголовной ответственности за передачу карты другому лицу, сообщает DLBI в четверг.
См. также: Подписан закон об уголовной ответственности дропперов >>>
Аналитики DLBI выявили, что криминалитет в значительной мере адаптировал свои схемы к изменениям законодательства. Главной новацией стал широкий отказ от фиксированной оплаты с последующей передачей карты, зарегистрированной на дропа (так называемого дроп-комплекта).
Вместо этого мошенники оставляют карту в руках дроппера и отдают ему распоряжения по переводу средств через мессенджеры, разрешая оставлять себе «комиссию» в 1-2% от оборота по карте.
Важно, что такой подход обладает большей устойчивостью против антифрод-мероприятий банков, так как владелец карты знает обо всех транзакциях, а также доступен для банка, в том числе, в формате вызова в офис.
По данным DLBI, поиск и привлечение дропов для работы в таких схемах ведется в среде молодежи, чаще всего через так называемых темщиков, обучающихся в вузах. В их функции также входит передача распоряжений участникам своей сети, за что они получают комиссию с оборота.
При этом самих дропперов организаторы убеждают, что они участвуют в p2p-сделках с криптовалютами, за которые их в худшем случае ждёт блокировка счёта и небольшой штраф.
Как отметил основатель и технический директор DLBI Ашот Оганесян, мошенники достаточно быстро адаптируются к любым изменениям, тем более, если они касаются столь важного для них компонента как платежная инфраструктура. «Однако опасение вызывает укоренение этой схемы в молодёжной среде. С учётом того, что банки пытаются расширить свою клиентскую базу за счёт подростков и разрешают открывать полноценные карты с 14 лет, велика вероятность, что их вовлечение в дроп-сети станет массовым явлением», – отметил он.
См. также: ЦБ создаёт базу данных дропперов – попавшим в эту базу гражданам предлагается обращаться в суд – СМИ >>>
