«С сегодняшнего дня установлен запрет». Всех, кто переводит с карты на карту, ждет сюрприз
Владельцам банковских карт рассказали о новом запрете, который связан с денежными переводами с одной карты на другую. Теперь блокировка счета может наступить в том случае, если был перевод на крупную сумму, сообщает PRIMPRESS.
Как рассказал экономист Алексей Исхаков, новые правила для россиян совсем недавно ввели почти все крупные банки. Финансовые учреждения стали активнее блокировать счета граждан и приостанавливать денежные переводы. А все из-за ужесточения антикоррупционного законодательства.
По словам эксперта, банки ссылаются на федеральный закон, по которому оказывается противодействие легализации доходов. Это значит, что крупные суммы, поступающие на карту человеку, могут расцениваться как доход, который не был задекларирован, а значит, с него не платятся официальные налоги.
Например, если на карту придет перевод на большую сумму от человека, который не является родственником адресата, это вызовет подозрение банка. В таком случае счет могут заблокировать, а клиенту напишут, что «с сегодняшнего дня установлен запрет на дальнейшие транзакции по счету». И интересно, что нормативных сроков разблокировки счета нет. То есть заморозить карту могут надолго, пока банк не убедится, что перевод был легальным.