Банки будут спрашивать происхождение денег при каждом пополнении карты наличными

Банк России готовит новую подробную рекомендацию для банков по усилению контроля за происхождением наличных денег у клиентов. Как сообщил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, меры коснутся как физических лиц, так и компаний, особенно в сферах, где активно используются крупные объёмы наличности. Регулятор считает, что такие деньги могут использоваться теневым бизнесом для обхода контрольных процедур и легализации средств неизвестного происхождения.

В ЦБ подчёркивают, что не выступают против наличных как таковых, но хотят, чтобы банки проверяли источники средств не формально, а по существу. Новые рекомендации будут касаться внесения денег на счета, конверсионных операций и других подозрительных схем. Кроме того, Банк России планирует предложить изменения в «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, чтобы усилить проверку происхождения наличности на законодательном уровне.