FATF накажет Россию за лучшую антиотмывочную систему

Пленарная неделя FATF открылась в Париже 19 октября. Обсуждение ключевого вопроса о возможности включения России в список не сотрудничающих с мировых сообществом в сфере противодействия финансирования терроризму государств запланировано на 22 октября. Итоги дискуссии будут обнародованы на ранее пятницы. Их с настороженностью ждут и политики, и участники рынка.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег создана в 1989 году странами G7 для противодействия организованной преступности, прежде всего – в сфере наркоторговли. Долгое время организация имела ограниченное влияние. На начальных этапах в её состав входили лишь члены «Большой семёрки», восемь присоединившихся к ним стран и Еврокомиссия.

Всё изменилось в 2001 году, когда после серии терактов в США FATF получила международный мандат на борьбу с финансированием терроризма. После этого группа превратилась в одного из ключевых игроков на международной арене. Она стала разрабатывать стандарты финансовой и банковской деятельности, рекомендованные для исполнения всем членам ООН.

Главным инструментом влияния организации стал формируемый ею чёрный список юрисдикций, не сотрудничающих с мировым сообществом в курируемой ею сфере. Впервые он был опубликован в 2000 году. В первую версию перечня вошли Россия, Украина, Египет, Нигерия, Израиль, Индонезия, Венгрия и ряд офшоров. На данный момент в нём всего три государства – КНДР, Иран и Мьянма.

Правила FATF не запрещают работать с получившими «чёрную метку» странами. Но при этом банки и финансовые организации обязаны вводить строгие меры контроля для каждой связанной с ними транзакции.

Также сформирован серый список юрисдикций, находящихся под усиленным мониторингом FATF. При наличии недочётов в своих антиотмывочных системах эти страны активно работают над устранением имеющихся стратегических недостатков. Здесь сегодня речь идёт о 23 государствах, среди которых есть страны с развитой экономикой – ЮАР, Турция и ОАЭ.

В состав членов FATF входят 40 стран и межгосударственных объединений, которые взяли на себя строгие обязательства в финансовой и банковской сферах. Одним из ключевых условий для предоставления членства является создание государственного органа, надзирающего за исполнением рекомендаций группы. В России таким органом является созданный в 2001 году Росфинмониторинг.

После принятия ряда других мер на национальном уровне по противодействию антиотмывочной деятельности, Россия в 2003 году стала полноправным членом организации, однако в феврале 2023 года руководство FATF приостановило её членство. На том же заседании поднимался вопрос о включении РФ в чёрный список, но это предложение встретило сопротивление со стороны входящих в состав группы Китая и Индии. В результате инициатива была отклонена.

Эксперты по разному оценивают вероятность принятия положительного решения о выдаче России финансовой «чёрной метки» в ходе повторного обсуждения.

– Вероятность включения России в чёрный список FATF зависит от политической составляющей, а также от позиции ведущих стран – участников группы, таких как США и страны ЕС, – рассуждает директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков.

«В свете текущей геополитической ситуации и ужесточения санкционного давления на Россию, вероятность положительного решения по этому вопросу может быть достаточно высокой».

Ярослав Кабаковдиректор по стратегии ИК «Финам»

Эксперт предупреждает, что такой шаг может привести к ужесточению санкционного режима в отношении России со стороны других государств и международных организаций. Это усложнит доступ российских компаний и финансовых институтов к международным рынкам капитала и банковским системам. Банки и другие финучреждения по всему миру будут обязаны усилить контроль за транзакциями, связанными с РФ, или вообще прекратить обслуживание российских клиентов. Это затруднит внешнеэкономическую деятельность компаний.

Пострадают и такие страны – партнёры России как Казахстан, Китай, Индия и Турция. Они, предупреждает Кабаков, могут столкнуться с повышенными требованиями к проведению проверок и замедлением платежей, а также ростом издержек и снижением объёмов торговли.

– В феврале 2023 года членство России в FAFT было приостановлено, поэтому решения организации не влияют на внутрироссийские платежи. Что касается трансграничных операций, то они и так уже достаточно сильно затруднены в результате нарушающих основы международного права санкций. Поэтому дополнительного негативного влияния на трансграничные платежи возможное положительное решение FATF не окажет, – говорит управляющий российским офисом Международной компании Anyway.Law Анджей Сапегин.

По его мнению, решение группы станет дополнительным стимулом для развития независимых систем трансграничных платежей, в частности системы платежей стран БРИКС, а также платёжных систем в национальных валютах. Сапегин также обращает внимание, что вынесенный вердикт может быть обжалован в Международном суде. В случае признания его недействительным с FATF могут быть взысканы убытки, связанные в том числе с репутационными потерями России и её платёжных организаций.

– Демократическая Республика Конго не является участницей FAFT, поэтому решения этой организации не влияют на российско-конголезские отношения. Платежи между РФ и ДРК в настоящее время осуществляются через третьи страны и занимают значительное время, что мешает развитию. В настоящее время идёт работа по организации независимого платёжного сервиса между нашими странами в национальных валютах. Запуск такого сервиса значительно увеличит товарооборот между нашими странами, – заявил «Октагону» управляющий офисом Anyway.Law в Конго Биндику Гарсия Висенте Парели.

– Из-за новых санкций в отношении России у вашей страны появилась общая тема с Ираном в этой сфере, – отмечает директор по международным делам Торгового центра Ирана в Турции Шахзад Мохаммад Салехи.

Он напомнил, что с момента введения санкций против Ирана банковская система этой страны использовала различные инструменты для поддержания торгового и платёжного баланса. Новые перспективы для развития торгово-экономических отношений с другими странами Ирану открыли вступление в БРИКС и ускорение темпов развития исламского мира.

– В рамках БРИКС есть специальные предложения по росту объёма торговли с такими странами, как Россия, Индия и Китай, по переходу к единой валюте и альтернативному механизму финансовых переводов. Страны – участницы БРИКС внедряют новую систему BRICS Pay в качестве альтернативы SWIFT. На исламском саммите в Малайзии упоминалась идея создания общей исламской валюты и другие инициативы, способные помочь финансовым и коммерческим обменам между исламскими странами, решить их таможенные проблемы, оказать содействие формированию и укреплению общего исламского рынка. Также можно вспомнить такие решения, как бартер и трансграничные платежи, – сказал представитель Ирана.

Экономист Константин Селянин пояснил «Октагону», что приостановление членства России в FATF не означает, что страна отказалась от исполнения взятых на себя обязательств по выполнению международных стандартов по противодействию отмыванию финансовых средств и финансированию терроризма.

– Ситуация довольно странная. Относительно недавно – в 2019 году – по итогам проведённой проверки FATF признала, что российская система соответствует международным рекомендациям. Поэтому предполагаемое решение будет скорее политическим. И в любом случае оно должно быть максимально проработанным, – считает эксперт.

Селянин напоминает, что часть членов FATF (прежде всего Китай и Индия) являются членами БРИКС.

«С одной стороны они, входя в одну организацию, должны будут прекратить отношения с Россией, с другой - фактически выстраивают схему обхода наложенных на Россию ограничений. Это противоречивая ситуация, в большей степени политическая, чем экономическая».

Константин Селянинэкономист, финансовый аналитик

Заинтересованные в продолжении сотрудничества с Россией Индия и Китай снова будут возражать против включения её в чёрный список, уверен эксперт. Более вероятным он считает попадание РФ в серый список. Но эта мера лишь фактически подтвердит сложившийся статус-кво России.

Октагон Медиа