ЦБ РФ опубликовал рекомендации для банков по защите подростков от дропперов
Например, при поступлении на счет несовершеннолетнего крупной суммы необходимо связаться с его представителем. О том, какую работу банки должны проводить для защиты подростков от вовлечения в незаконные финансовые схемы, можно узнать из новых Методических рекомендаций для кредитных организаций.
В документе предлагается три направления деятельности. Во-первых, банки должны проводить разъяснительную работу, в частности:
предупреждать подростков о рисках сразу при открытии счета; информировать родителей о выданных картах и операциях; усилить информационно-разъяснительную работу о рисках и последствиях вовлечения в противоправную деятельность.Также необходимо объяснять, как противостоять мошенникам: не сообщать данные карты третьим лицам, не передавать карту и доступ к электронным средствам платежа, не переводить деньги по просьбе неизвестных и не соглашаться вносить/снимать деньги в банкомате для неизвестных лиц.
Во-вторых, банкам следует выявлять подозрительные операции:
определять признаки операций, указывающие на вовлечение несовершеннолетних в незаконную деятельность; узнавать у подростков о лицах, которые могут переводить им деньги, и кому они планируют переводить средства; при получении крупных переводов от неизвестных лиц или при крупных переводах со стороны подростка связываться с его законным представителем; вводить лимиты на проведение отдельных операций; отказывать в проведении операций, если есть подозрения в несамостоятельности действий подростка.Кроме того, Банк России рекомендует провести работу по уточнению условий договоров с несовершеннолетними клиентами, предусмотрев в них условие об уведомлении их законных представителей (родителей, усыновителей или попечителя) о предоставлении электронных средств платежа и совершаемых операциях.
Напомним, что санкции за неправомерный оборот средств платежей установлены Федеральным законом от 25 июня 2025 г. № 176-ФЗ "О внесении изменений в ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации". За это предусмотрены следующие наказания: