ЦБ РФ опубликовал рекомендации по снижению риска обслуживания счетов дропперов
МОСКВА, 4 июн — РАПСИ. Центральный банк (ЦБ) РФ обратил внимание кредитных организаций на то, что теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на так называемые технические компании.
Как отметили в пресс-службе регулятора, «для того, чтобы предотвращать такие риски, ЦБ РФ рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно».
Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании. «Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время», — отметили в ЦБ РФ.
Новые методические рекомендации регулятор публикует в дополнение к существующему инструментарию по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, пояснили в пресс-службе.