РБК: банки вправе запрашивать подтверждение происхождения денег при открытии вклада
Если вы решили открыть вклад и принесли в банк крупную сумму наличными — будьте готовы: вас могут попросить подтвердить происхождение этих денег. Такое право у банков есть, и оно основано на законе № 115-ФЗ, который борется с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Но проверяют не всех подряд. Как рассказали в ВТБ, запросы отправляют только в случае, если у банка возникли сомнения. Например, если сумма внушительная, деньги вносятся наличными или операция выглядит подозрительной. Иногда подтверждение могут запросить даже при снятии денег со счёта.
Что делать, если банк запрашивает документы? Подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи, бумаги о наследстве или дарении, выписки с других счетов. Главное, чтобы источник был понятен и легален.