Банки против мошенников
С 25 июля российские банки должны будут блокировать денежные переводы, если от сотового оператора поступит информация, что перед совершением операции клиент получил подозрительные звонки или SMS-сообщения. Что может свидетельствовать о попытке мошенников украсть денежные средства.
Как поясняют в ЦБ РФ, «для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода денежных средств. О подозрительных SMS будет свидетельствовать нетипичное для клиента банка увеличение количества сообщений, которые он получает с новых абонентских номеров или от новых адресатов».
При этом мера по блокировке будет обязательной не для всех банков. А только для тех, которые заключили коммерческие договоры с сотовыми операторами об обмене данными.
Приказ, добавляющий новые критерии мошеннических денежных переводов, опубликован ЦБ 11 июля. Теперь для блокировки операций банки должны учитывать также обстоятельства:
• Когда о признаках мошеннического перевода банку стало известно от сторонних организаций. /Тут как раз может использоваться информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности/.
• Кода перевод совершается на счет, который ранее антифрод-системы банков признали как мошеннический. Даже если информация о нем не содержится в специальной базе данных ЦБ о счетах злоумышленников.
• Когда против получателя денежных средств возбуждено уголовное дело. При этом информация в банк может поступать по любым каналам. «В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет».
Автор:
Юрист Руслан Столяр