Росфинмониторинг вправе приостанавливать подозрительные операции с деньгами
1 июня вступили в силу принятые в декабре прошлого года поправки в "антиотмывочный" Закон № 115-ФЗ (Федеральный закон от 28 декабря 2024 г. № 522-ФЗ).
В соответствии с новыми положениями ст. 8 Закона № 115-ФЗ в случае наличия достаточных оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, в том числе на основании запроса, полученного от компетентного органа иностранного государства, наряду с направлением информации и материалов в правоохранительные органы Росфинмониторинг вправе принять решение о приостановлении операций с такими денежными средствами или имуществом.
Блокировка осуществляется в пределах суммы денежных средств или в отношении иного имущества, предположительно полученных в результате совершения преступления.
Срок приостановления определяется Росфинмониторингом. Но он не может превышать 10 дней, а если соответствующее решение принято на основании информации, полученной от компетентного органа иностранного государства, – 30 дней.
При обращении в Росфинмониторинг лица, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены, ведомство должно в течение 3 рабочих дней проинформировать такое лицо об основаниях приостановления операций.
В свою очередь организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана:
при получении информации о принятом Росфинмониторингом решении о блокировке приостановить соответствующие операции незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения указанной информации, на срок, определенный в таком решении;незамедлительно представить в Росфинмониторинг информацию об операциях, приостановленных на основании данного решения;проинформировать клиента в день его обращения в целях совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, проведение которой невозможно в связи с принятым решением о блокировке, о приостановлении с указанием его причины и срока;в случае получения информации об отмене принятого решения о блокировке, а также по истечении срока блокировки возобновить проведение операций с денежными средствами или иным имуществом, если в соответствии с законодательством РФ не принято иное решение, ограничивающее осуществление этих операций.К сведению: 1 июля вступит в силу Федеральный закон от 23 мая 2025 г. № 105-ФЗ, распространяющий многие требования "антиотмывочного" законодательства на участников оборота цифрового рубля. В том числе с указанной даты Росфинмониторинг получит право по рассмотренным выше основаниям принимать решение о приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля.